加密貨幣及其匿名性，實際上可能比目前向全球各地加密貨幣愛好者所宣稱的那樣，代價更高且品質更差。儘管全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）曾宣稱將於2023年完全退出俄羅斯市場，但該公司仍向俄羅斯調查人員移交了客戶的個人資料，這些資料隨後被用於一宗涉及為烏克蘭提供捐款的刑事案件中。路透社（Reuters）於8月17日援引人權組織「第一部門」（First Department）取得的文件報導了此事。
此事涉及一名居住在保加利亞的俄羅斯IT專家尤里·貝連科（Yuri Belyenko），他在向與支持烏克蘭相關的組織（特別是「亞速」團）捐款超過700美元後，被俄羅斯當局指控「資助恐怖主義」。本機構查閱的文件顯示：幣安不僅向調查人員提供了客戶的身份識別資料，還提供了其加密貨幣交易資訊。這對所有加密貨幣持有者而言意味著一件事——而且是非常令人不安的一件事：交易所所掌握的遠不止是你的錢包地址，而它將如何處理這些資訊，目前尚不得而知。
根據幣安的隱私權政策，該平台會收集包括姓名、地址、電話號碼、國籍、出生日期、居住證明文件、照片等資料，並可能處理生物識別資料、KYC 驗證結果及交易紀錄。值得注意的是：幣安的隱私權政策明確指出，該公司可能根據法律要求或國際司法協助機制，將資訊移交給法院、執法機關及監管機構。
因此，目前關於歐盟境內個人資料保護的問題尤為突出，因為貝連基曾居住於保加利亞——一個歐盟成員國。受訪的法律專家與人權倡導者對該次資料傳輸是否符合《一般資料保護規範》（GDPR）的要求提出質疑。儘管如此，幣安聲明會回應執法機關的合法請求，但針對具體資料傳輸的法律評估，可能取決於管轄權、資料控制者的身分，以及國際資料傳輸的法律依據。
而這僅是加密貨幣市場去匿名化的一面。畢竟自2026年1月1日起，歐盟開始實施DAC8規定，該規定要求加密貨幣服務供應商收集與歐盟相關的用戶交易資料。首個申報週期涵蓋2026年，儘管全面的信息傳輸及其在稅務機關之間的自動交換，預計要到2027年才會正式啟動。新規定所涵蓋的範圍不僅包括傳統加密貨幣，還包括穩定幣及特定類型的NFT。
這表明，投資者曾將自己在加密貨幣交易所的帳戶視為「匿名錢包」的時代已經結束。區塊鏈或許具有匿名性，但集中式交易所的帳戶卻是一份完整的數位檔案，與KYC認證、文件、IP活動及交易紀錄緊密綁定。因此，這些資訊也可能被用來對抗投資者。
目前，對加密貨幣投資者而言，結論是悲觀的：如果您的資產經過中心化平台，那麼「誰、何時以及基於何種法律依據可以取得這些資產」這個問題，便開始成為一個觸發點。
